客戶簡介

百年人壽保險股份有限公司成立于2009年6月，是一家經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的全國性人壽保險公司，注冊資本77.94億元。公司業(yè)務(wù)覆蓋全國20余個省市，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)超300家，員工及代理人總數(shù)逾萬人，形成“全國布局、區(qū)域深耕”的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。百年人壽專注人壽、健康險、意外傷害險等業(yè)務(wù)，秉持“穩(wěn)健經(jīng)營、客戶至上、創(chuàng)新發(fā)展”的理念，憑借多元化產(chǎn)品與專業(yè)服務(wù)能力，為千萬客戶提供保險保障與財富管理服務(wù)，以合規(guī)經(jīng)營與優(yōu)質(zhì)服務(wù)在業(yè)內(nèi)樹立了良好品牌形象。

需求分析

1、信息傳遞低效

代理人分布廣泛，傳統(tǒng)出勤與信息傳達(dá)機(jī)制落后。新政策、產(chǎn)品更新等重要信息依賴微信、電話等非正式渠道，導(dǎo)致信息滯后、重復(fù)溝通，不僅推高管理成本，還可能帶來業(yè)務(wù)風(fēng)險。

2、知識衰減與合規(guī)風(fēng)險

保險行業(yè)政策頻繁變化，知識在多層傳遞中易出現(xiàn)偏差與缺失。代理人接收的知識往往滯后、不完整，影響服務(wù)專業(yè)性與合規(guī)性。

3、實戰(zhàn)培訓(xùn)不足

傳統(tǒng)培訓(xùn)以理論授課為主，缺乏話術(shù)演練、客戶異議處理、雙錄實操等實戰(zhàn)環(huán)節(jié)，難以實現(xiàn)學(xué)用結(jié)合。原有系統(tǒng)未能實現(xiàn)課程分層，新老代理人共用內(nèi)容，培訓(xùn)針對性不足。

4、評估與激勵脫節(jié)

缺乏有效的培訓(xùn)評估機(jī)制，無法跟蹤代理人的學(xué)習(xí)進(jìn)度與技能轉(zhuǎn)化情況。培訓(xùn)結(jié)果未與績效、晉升充分掛鉤，代理人學(xué)習(xí)動力不足，制約人才梯隊建設(shè)。

解決方案

針對上述痛點，企學(xué)寶以“精準(zhǔn)分層、實戰(zhàn)導(dǎo)向”為核心，構(gòu)建覆蓋培訓(xùn)全流程的數(shù)字化解決方案：

1、課程與能力體系構(gòu)建

依托“課程管理+學(xué)習(xí)地圖+崗位技能矩陣”，建立分層課程體系。新人側(cè)重產(chǎn)品基礎(chǔ)、合規(guī)與雙錄實操；資深代理人學(xué)習(xí)高凈值客戶營銷、復(fù)雜理賠處理；管理崗聚焦團(tuán)隊賦能與風(fēng)控。學(xué)習(xí)地圖明確各崗位成長路徑與達(dá)標(biāo)要求，AI制課功能助力快速生成新規(guī)解讀、產(chǎn)品課件，大幅縮短知識傳遞周期。

2、培訓(xùn)實施與過程管理

通過班級管理實現(xiàn)區(qū)域分組與班主任跟進(jìn)，結(jié)合打卡功能監(jiān)控每日學(xué)習(xí)與每周實操進(jìn)度。培訓(xùn)計劃模塊支持按業(yè)務(wù)節(jié)奏（如新產(chǎn)品上線、合規(guī)檢查）自動推送對應(yīng)課程，確保培訓(xùn)與業(yè)務(wù)同步。

3、實戰(zhàn)演練與學(xué)習(xí)激勵

AI智能對練模擬真實業(yè)務(wù)場景（如客戶咨詢、理賠糾紛、雙錄流程），支持多類客戶畫像與語音交互，實時評分并提供改進(jìn)建議。答題競賽模塊通過合規(guī)知識PK、話術(shù)比拼等主題，以競賽排名激發(fā)學(xué)習(xí)興趣。 

4、考核認(rèn)證與成果轉(zhuǎn)化

考試系統(tǒng)支持理論與實操考核，自動生成成績與錯題分析。通過證書管理頒發(fā)“合規(guī)操作證書”“營銷技能認(rèn)證”等，結(jié)果同步至人力資源系統(tǒng)，作為績效與晉升依據(jù)，形成“學(xué)習(xí)-認(rèn)證-激勵”閉環(huán)。 

實施效果

該體系全面提升了百年人壽的培訓(xùn)效能與業(yè)務(wù)表現(xiàn)：代理人的課程學(xué)習(xí)完成情況大幅改善，關(guān)鍵新政與規(guī)范的傳達(dá)效率獲得質(zhì)的飛躍；合規(guī)操作規(guī)范性顯著增強(qiáng)，營銷話術(shù)的專業(yè)性與準(zhǔn)確性也實現(xiàn)重要突破。在客戶服務(wù)層面，咨詢響應(yīng)滿意度明顯提升，因服務(wù)體驗導(dǎo)致訂單流失的情況得到有效控制。此外，代理團(tuán)隊自主學(xué)習(xí)的積極性顯著提高，新員工從入職到獨立開展業(yè)務(wù)的周期也大幅縮短，整體人才孵化與成長節(jié)奏明顯加快。 

未來展望

百年人壽將與企學(xué)寶繼續(xù)深化合作，探索AI大模型與元宇宙技術(shù)在培訓(xùn)中的應(yīng)用，如智能答疑機(jī)器人、雙錄模擬場景等。依托本地化部署與系統(tǒng)集成，強(qiáng)化數(shù)據(jù)安全與業(yè)務(wù)—培訓(xùn)數(shù)據(jù)聯(lián)動分析，以數(shù)字化培訓(xùn)賦能員工成長，推動企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，為客戶提供更專業(yè)、高效的服務(wù)。